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中新社北京12月12日電 (記者 王恩博)中國國家金融監(jiān)管總局制定的《商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法(試行)》(下稱《辦法》)12日對(duì)外公布，列明八類開展此類業(yè)務(wù)的禁止性職責(zé)和禁止性行為。

托管是商業(yè)銀行作為獨(dú)立第三方，為各類金融產(chǎn)品及專項(xiàng)資金形成的投資組合等提供財(cái)產(chǎn)保管及相關(guān)服務(wù)的行為。國家金融監(jiān)管總局表示，近年來隨著商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)規(guī)模的增長和托管資產(chǎn)的多元化，亟需彌補(bǔ)針對(duì)此類業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)性監(jiān)管制度空白。

據(jù)介紹，《辦法》明確了商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)的概念和開展業(yè)務(wù)的基本原則，規(guī)定其應(yīng)當(dāng)符合的要求。商業(yè)銀行需要建立健全托管業(yè)務(wù)治理架構(gòu)和管理體系制度，根據(jù)自身能力和服務(wù)水平提供適當(dāng)?shù)耐泄芊?wù)。

為有效解決職責(zé)邊界不清導(dǎo)致過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的情況，《辦法》列明了商業(yè)銀行開展托管業(yè)務(wù)的禁止性職責(zé)和禁止性行為。主要包括：

禁止承擔(dān)托管產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等；禁止為托管產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保；禁止承諾本金或保證收益；禁止為托管產(chǎn)品墊付資金、提供流動(dòng)性支持(商業(yè)銀行和產(chǎn)品間按照市場(chǎng)化、法治化原則開展的固定收益有價(jià)證券合格擔(dān)保品管理業(yè)務(wù)不在此列)或融資承諾；禁止參與投資者適當(dāng)性管理；禁止保證項(xiàng)目及交易信息真實(shí)性、資金來源的合法合規(guī)性；禁止參與管理人的投資決策；禁止混同托管產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)與其他財(cái)產(chǎn)等。

國家金融監(jiān)管總局稱，《辦法》的發(fā)布實(shí)施有利于進(jìn)一步強(qiáng)化商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)監(jiān)管，明晰業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)范，提升精細(xì)化管理水平，更好發(fā)揮托管機(jī)制作用，為資產(chǎn)管理等領(lǐng)域發(fā)展提供更加有力有效的支持。(完)